Возврат лизинговых платежей

Общие правила

Согласно установленным в стандартном договоре правилам, нет возможности отказаться от условий договора или изменить их самостоятельно только одной из сторон. Кроме того, соглашение расторгается в том же виде, в котором оно было подписано, то есть в письменном.

Прекращение договора лизинга по инициативе лизингополучателя либо лизингодателя (когда вторая сторона согласна с расторжением) сопровождается соглашением с соответствующим содержанием.

На законодательном уровне не существует какой-то определенной формы для такого документа, поэтому его обычно пишут в любом удобном виде, но с обязательным указанием следующих сведений:

  • данные о договоре (номер, дата, название), который подлежит расторжению;
  • информация о каждой стороне соглашения;
  • пункт, подтверждающий, что ни к одной из сторон не имеется никаких претензий;
  • описывается процедура, согласно которой будет происходить возврат имущества и денег, выплаченных за него.

Однако есть и другие основания для расторжения договора. Когда одна сторона желает разорвать существующие условия, а другая не согласна с таким положением дел, необходимо обратиться в суд. Обычно это бывает вследствие:

  • нарушения арендатором условий использования имущества;
  • ухудшения состояния имущества из-за его небрежной эксплуатации арендатором;
  • отсутствия выплат денежных средств за период, превышающий два календарных месяца;
  • отсутствия капитального ремонта в указанные в договоре сроки.

Обратите внимание! Лизингодатель имеет право не только расторгнуть договор по суду в одностороннем порядке, но и потребовать возврата имущества, являющейся предметом договора. Итак, можно сделать вывод, что в правовой сфере поводов для отказа от лизинга достаточно много.

Как прекратить действие договора лизинга?

Еще до обращения в судебное учреждение будущий истец должен отправить претензию, написанную в свободной форме, в которой требуется указать все нарушения и связанные с ними требования об их устранении. На устранение, как правило, отводится некоторый срок.

Какой-то определенной формы для составления претензии не существует, но некоторые сведения должны в ней содержаться в обязательном порядке. А именно, нужно указать:

  • день и номер подписания договора;
  • данные каждой из сторон;
  • те нарушения, которые, по мнению одной из сторон, были допущены получателем;
  • срок, который отводится на устранение выявленных нарушений;
  • предупреждение о том, что в случае невыполнения указанных требований, договор лизинга расторгнут через суд;
  • печать и подпись отправляющей стороны.

Претензию обычно составляют в двух экземплярах, один из которых остается у отправителя. Для вручения письма существует особый порядок:

  • лично (в этом случае необходимо, чтобы получатель расписался на втором экземпляре в получении документа);
  • либо воспользовавшись почтовыми услугами с помощью заказного письма.

Обратите внимание! При желании расторгнуть договор лизинга лучше попробовать решить вопрос своими силами и решить вопрос по соглашению сторон. В этой ситуации ни одной из сторон не придется терпеть лишние издержки, связанные с услугами юристов и судебными пошлинами, а также удастся сохранить время.

Практические ситуации

Спорные ситуации во время лизинговых отношений — далеко не редкость. Нужно учитывать особенности заключения и расторжения лизинга. Наиболее часто судебная практика встречает наличие долгов по ежемесячным перечислениям и признания договора недействительным. Рассмотрим некоторые ситуации на реальных примерах.

Ситуация 1

Организация А, являющаяся лизингодателем и организация Б заключили между собой соглашение о лизинге, по условиям которого лизингополучатель (Б) имеет полное право расторгнуть договор в одностороннем порядке. Кроме того, было указано, что существует возможность отказаться от договора, когда имущество не будет получено им в оговоренный срок.

Долю обязательного платежа организация Б перевела на счет А, однако имущество в оговоренные сроки так и не было получено. В связи с этим Б направил А уведомление об отказе в дальнейшем выполнении условий договора со своей стороны. Т.к. договор считается расторгнутым, Б требует у А произвести возврат аванса.

Суд, рассмотрев все представленные факты, постановил отказать Б в его иске по следующему основанию: Б перечислил аванс не в полном объеме, а передал лишь часть необходимых к выплате денег. Это дает право лизингодателю А отсрочить день передачи собственности. Поэтому, при передаче уведомления А, срок еще не истек, а значит нельзя разорвать соглашение в одностороннем порядке.

Ситуация 2

Организация-лизингодатель А оформила договор лизинга с организацией Б, в условиях которого содержалось ее обязательство передать лизингополучателю имущество на определенный срок.

После получения товара от продавца А отказалась передавать Б имущество. Б направила в адрес А предложение о прекращении действия условий договора. Т.к. А не дала никакого ответа, Б ничего не оставалось, как обратиться в суд, чтобы финансовая аренда была признана недействительной.

В ходе разбирательств было установлено, что А не выполнила своей части условий договора, в связи с чем Б имеет полное право расторгнуть его в одностороннем порядке. Суд удовлетворил все требования истца.

Что происходит после расторжения соглашения?

После того, как расторжение соглашения было подписано сторонами:

  1. Лизингополучатель обязан вернуть взятое им имущество (предмет лизинга). При этом состояние его должно быть аналогично тому, в котором его забрали.
  2. Если лизингополучатель это не сделал либо сделал не вовремя, лизингодатель может потребовать денежную компенсацию всего просроченного периода.
  3. Кроме того, если в условиях договора оговаривалась возможность взыскания неустоек и убытков, лизингодатель также имеет на это полное право.

Обратите внимание! При изменении собственника предмета лизинга, условия самого соглашения не меняются, а договор остается действующим (не расторгается).

С практической точки зрения забрать имущество у лизингополучателя можно далеко не всегда. В реальной жизни сложно произвести демонтаж установленного оборудования, поэтому имущество не возвращается. Вот почему еще во время подписания соглашения о лизинге стоит предусмотреть все последствия, а именно возможность возврата предмета договора силами лизингополучателя. Тогда он сам будет обязан демонтировать и доставить имущество обратно своему владельцу. Во время передачи подписывается соответствующий акт.

Особо стоит рассмотреть ситуацию, когда лизингодателю вернули имущество, на основании чего произошло расторжение соглашения о лизинге. Требуется сопоставить расходы лизингодателя с перечислениями лизингополучателя. Если лизингодатель окажется в плюсе, суд может признать это незаконным обогащением.

При расторжении договора лизинга необходимо не только хорошо знать его первоначальный текст, но и существующее на данный момент законодательство. Если нет четкого понимания, о чем идет речь, лучше воспользоваться услугами юристов, владеющих профессиональными знаниями в этой области.

Специфика лизинговых контрактов

Лизинг – сделка по передаче арендодателем (Лизингодателем) автотранспортного средства во временную эксплуатацию, где за арендатором (Лизингополучателем) закрепляется право выкупить его в полное собственное владение.

Сделку скрепляют специально составленным документом – смешанным договором. Основываясь на ч.3 ст.421 ГК РФ, такое соглашение включает в себя следующие направления договорённостей:

  1. Финансовую аренду движимого имущества.
  2. Купля-продажа автомобиля.

В одну и другую сторону действуют нормы Гражданского Кодекса России:

Ссылка

на ГК РФ

О чем гласит положение
Ст.665 Обязанностью Лизингодателя является покупка автомобиля и предоставление его в финансовую аренду клиенту. В свою очередь, Лизингополучатель имеет право выкупить его.
Ст. 624 Переход прав собственности на имущество к Лизингополучателю является дополнительным условием.
Ст.421 В договоре должны быть отражены условия аренды и выкупа.
Ч.1 Ст.454 Обязанность Продавца передать имущество, а обязанность Покупателя – оплатить его стоимость.

Все деловые взаимоотношения по приобретению машины у производителя (напрямую либо через дилера), транспортировке на место передачи в аренду и страхованию – заключаются отдельными контрактами.

Можно ли вернуть лизинговые платежи

У многих пользователей автомобилей, которые они оформили в лизинг, возникает часто вопрос о том, можно ли вернуть уже уплаченные лизинговые платежи и что в них входит?

Несмотря на осведомленность в условиях договора, вопросы все равно возникают из-за частных отказов лизинговых организаций. Мотивация у них одна – арендатор уже пользовался машиной. Но лизинговый платеж только частично состоит из платы за эксплуатацию имущества (ст.28 закона №164-ФЗ от 29.10.98г., отредактированного 16.10.17г.).

Ответы зависят от того, на каких условиях создавался контракт между сторонами. Потому что они влияют на возникновение либо отсутствие права на возврат денежных средств. Существует два типа условий в отношении схемы расчета платежей:

  • В ежемесячные платежи входит стоимость аренды и часть цены за имущество, которым пользуются.
  • Ежемесячно погашаются только аренда, выкупная стоимость будет оплачиваться сразу по истечении арендного срока.

Схема, когда возвращаются деньги, а когда нет, может выглядеть следующим образом:

Тип лизингового платежа Основания для требования возврата
Аренда Страховка Выкуп
Смешанный – ежемесячная сумма включает в себя аренду, часть цены за имущество и страховые взносы. Нет Возможно Да
Двухсоставной – в каждый платеж входит арендная плата и взносы по договору страхования.
Отдельные платежи – всё оплачивается отдельно по графику, либо в конкретные даты, указанные в содержании договора. Нет Да
С предоплатой – аренда (либо страховка, погашения стоимости авто) была заплачена авансом. Да Да Да

Общее правило одно – фактически не может быть возвращено то, чем уже платно воспользовались. Аренду вернуть нельзя. Дни, когда эксплуатировалась автомобильная техника, были оплачены безвозвратно. Вернуть можно только фактически оплаченные суммы стоимости машины, а не аренды.

Важно! Лизинговая компания имеет право удержать из возвратных сумм выкупной стоимости амортизационные издержки.

Это делается тогда, когда на момент прекращения договорных отношений автомобиль не оказался в надлежащем состоянии, утратил товарную стоимость по вине арендатора. Но полный износ и УТС не могут быть здесь учтены из-за сроков пользования.

Порядок расторжения соглашения и возврата денег, внесенных по лизингу

Расторжение договора лизинга и возврат лизинговых платежей осуществляется по следующим причинам:

  1. досрочное прекращение по инициативе клиента из-за невыполнения обязательств организацией;
  2. преждевременное прекращение действия по инициативе лизинговой фирмы потому, что нанесен ущерб компании;
  3. были нарушены одной из сторон условия контракта;
  4. соглашение сторон.

Все основания для бесштрафного прекращения лизингового договора закреплены ст.450 ГК РФ. Поэтому расторгать в одностороннем порядке контракт стороны не имеют право тогда, когда им захочется.

Условия, по которым должен расторгаться лизинговый договор, обязательно должны быть прописаны в содержании документа. Обычно это указывается в отдельном пункте «Основания для расторжения» либо «Досрочное прекращение».

Порядок:

  1. Письменное предварительное уведомление стороной-инициатором о намерении прекратить лизинг.
  2. Техника возвращается в гараж лизингового предприятия.
  3. Производится её осмотр техниками.
  4. При необходимости вызывается экспертный оценщик.
  5. Ведутся расчеты возвратных сумм.
  6. Изготавливается новый договор о расторжении лизингового соглашения.
  7. Составление акта приемки-передачи имущества.

Важно! В судебную инстанцию обращаются лишь в тех случаях, когда мирно никак нельзя решить вопрос о прекращении лизинга и возврате денежных средств клиенту.

Но это делать следует только после попытки досудебного урегулирования через подачу на имя директора лизингового предприятия претензии. С отрицательным ответом на претензию и иском можно уже требовать через суд оплаты возвратных средств.

СКАЧАТЬСоглашение о расторжении договора

В договоре о расторжении лизинговой сделки в обязательном порядке указывается:

  • Данные договора, действие которого следует прекратить.
  • Сумма возврата, который обязана сделать компания.
  • Сроки.
  • Условия расчета между сторонами, у кого и какие еще остались долги, когда их следует погасить.
  • Реквизиты банковского счета прежнего Лизингополучателя, куда перечислять сумму.

Документ обязательно составляется в 2-х экземплярах. Один остается в лизинговой компании, другой – у бывшего её клиента.

СКАЧАТЬУведомление о расторжении договора

Подытоживая, следует отметить, что вернуть можно только те деньги, которые еще не отработали себя. Например, вы уже выкупали авто в лизинге, но затем досрочно прекратился договор. В этом случае страховая компания обязана вернуть вам суммы, связанные со стоимостью имущества за вычетом амортизационных значений. И второй тип возвратных средств – авансовые платежи, которые погашали расходы на услуги, коими еще не воспользовались.

Прочтите также: Договор лизинга авто: как оформить для юридических и физических лиц, образец 2019

АТМОСФЕРА ИСТИННОГО СПОКОЙСТВИЯ

1. Программа доступна юридическим лицам — ООО, ОАО, ЗАО, АО, ПАО и индивидуальным предпринимателям со сроком работы от 3 лет с момента государственной регистрации. Возможно оформление сделки при первом платеже от 20% и стоимости предмета лизинга до 6 136 000 руб. с НДС. Срок договора лизинга может зависеть от выбора предмета лизинга и размера первого платежа. Полный перечень необходимых документов для оформления договора лизинга уточняйте у специалистов компании.

2. Клиент может приобрести автомобиль VOLVO по договору лизинга. За шесть месяцев до окончания срока договора лизинга лизингополучатель получает возможность оценить за счет лизингополучателя или бесплатно (в зависимости от стоимости услуг по оценке, предоставляемых официальным дилером) у официального дилера Volvo Cars стоимость автомобиля, являющегося предметом лизинга, для продажи его официальному дилеру. В случае если договором лизинга предусмотрена возможность перехода права собственности к лизингополучателю по окончанию договора лизинга на автомобиль и при условии выполнения лизингополучателем всех обязательств по договору лизинга, лизингополучатель может по окончанию договора лизинга приобрести автомобиль в собственность, и, если его устроит стоимость автомобиля, предложенная официальным дилером, может продать автомобиль официальному дилеру. После продажи старого автомобиля официальному дилеру лизингополучатель вправе приобрести новый автомобиль VOLVO в лизинг, заключив новый договор лизинга с ООО «Каркаде». Цена выкупа автомобиля, предложенная официальным дилером, может возместить расходы лизингополучателя по последнему платежу (варьируется от 5% до 30% от стоимости автомобиля) предыдущего договора лизинга и затраты (до 50%) по первому платежу нового договора лизинга, в случае его заключения лизингополучателем.

3. Получение автомобиля за 2 рабочих дня — при условии предоставления клиентом достоверной информации о бизнесе, наличия автомобиля и ПТС к нему в автосалоне, а также оплаты первого платежа по договору лизинга в день выставления счета. Программа доступна юридическим лицам — ООО, ОАО, ЗАО, АО, ПАО и индивидуальным предпринимателям со сроком работы от 9 мес. с момента государственной регистрации юридического лица/индивидуального предпринимателя. Возможность оформления сделки по минимальному пакету документов — от 2 копий документов — паспорта единоличного исполнительного органа и свидетельства о постановке юридического лица/индивидуального предпринимателя на учет в налоговом органе — при первом платеже от 30% до 50% и стоимости предмета лизинга до 11 328 000 руб. с НДС. Полный перечень необходимых документов для оформления договора лизинга уточняйте у специалистов компании. Единоличный исполнительный орган и подписант по договору — граждане РФ. Срок договора лизинга может зависеть от выбора предмета лизинга и размера первого платежа.

4. Фиксированная стоимость договора лизинга: сумма платежей устанавливается в графике по договору лизинга и изменяется только по соглашению сторон.

5. Услуги предоставляются по согласованию с лизингодателем. Возможен отказ лизингодателя в предоставлении услуги. За предоставление некоторых услуг взимается плата согласно тарифам лизингодателя. Для получения подробной информации, пожалуйста, обращайтесь к финансовым консультантам ООО «Каркаде».

6. Обратиться с заявлением на оформление договора на передачу прав и обязательств по договору лизинга физическому лицу можно на любом этапе действия договора лизинга, но не позднее, чем за 2 месяца до завершения договора лизинга, по телефону горячей линии 8 800 700 30 30 или по электронной почте client@carcade.com. Лизингополучатель может передать права и обязанности по договору лизинга физическому лицу: генеральному директору юридического лица — лизингополучателя, его единственному участнику или другому фактическому пользователю автомобиля, состоящему в трудовых отношениях с лизингополучателем. Перевод автомобиля на другое физическое или юридическое лицо означает передачу договора лизинга другому физическому или юридическому лицу (в том числе индивидуальному предпринимателю) посредством заключения договора уступки (цессии), при условии обращения лизингополучателя на телефон горячей линии 8 800 700 30 30 или на адрес электронной почты client@carcade.com в срок не позднее 2 месяцев до даты последнего платежа, предусмотренного графиком платежей. Возможен отказ лизингодателя в согласовании передачи прав и обязанностей из договора лизинга третьему лицу.

7. Максимальный период отсрочки платежа — 1 месяц. Условие предоставление отсрочки — с начала действия договора лизинга оплачено 5 лизинговых платежей по графику. В течение договора лизинга предоставляется 3 отсрочки платежа. Интервал между отсрочками — не менее 3-х календарных месяцев. Порядок погашения отсрочки: баланс Лизингодателя — сумма замораживаемого платежа равномерно распределяется по графику платежей; баланс Лизингополучателя- календарный срок договора увеличивается на 1 месяц, при этом количество платежей остается прежним. Чтобы воспользоваться отсрочкой платежа, необходимо за 30 календарных дней до даты планируемых изменений обратиться с запросом по электронной почте client@carcade.com или по телефону 8 (800) 700-30-30

8. Оплата КАСКО в рассрочку за счет включения стоимости страхования КАСКО в график лизинговых платежей (как при заключении договора лизинга, так и при пролонгации полиса КАСКО). При пролонгации полиса КАСКО для включения стоимости страхования КАСКО в график платежей по договору необходимо за 30 календарных дней до даты планируемых изменений обратиться с запросом по электронной почте client@carcade.com или по телефону 8 (800) 700-30-30. Услуги предоставляются по согласованию с лизингодателем. Возможен отказ в предоставлении услуги.

9. Обязательства лизингополучателя по договору лизинга погашаются пропорционально страховой выплате. При недостаточности суммы страхового возмещения для погашения убытков лизингодателя, лизингополучатель возмещает оставшуюся сумму.

10. Срок договора лизинга может зависеть от выбора предмета лизинга и размера первого платежа. Предмет лизинга может учитываться на балансе лизингополучателя или лизингодателя. Предмет лизинга может быть зарегистрирован в ГИБДД как на лизингополучателя, так и лизингодателя, но всегда за счет лизингополучателя. Обязательно страхование автомобиля по ОСАГО, а также Добровольное страхование гражданской ответственности (ДГО) с лимитом ответственности автовладельца не менее 1 (одного) миллиона рублей (или эквивалента в долларах США) и каско на весь срок лизинга c лимитом ответственности не менее стоимости автомобиля в любой страховой компании, согласованной с ООО «Каркаде». Услуги по предоставлению транспортного средства в финансовую аренду предоставляются ООО «Каркаде». Вся информация, касающаяся условий лизинговых программ, носит информационный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой, определяемой положениями ч.2 статьи 437 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *